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下一個30年 大宗商品貿易的數字化春天

發布日期:2020-09-15 文章編輯:互聯網 標簽:行業動態

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錢難管、貨難管、價難管,授信確權混亂、存貨難落地、現貨市場落后……這些常年困擾大宗商品貿易的難題,在物聯網、區塊鏈等數字化技術的助力下,正在得到解決,大宗商品交易市場將釋放出巨大的勢能。

下一個30年


大宗商品貿易的數字化新藍海

“未來30年,產業數字化將成為中國非常明確的一個發展趨勢。大宗商品,這個中國最大、最有優勢的產業,必將成為這波浪潮中的獲益者?!敝袃┛乒湽芾碛邢薰究偨浝砀邍[宇表示,2019年成立的中儲京科是大宗商品流通領域服務商。

所謂大宗商品,可分為三類,即能源商品、基礎原材料和農副產品,如原油、有色金屬、鋼鐵、鐵礦石、煤炭及橡膠等具有實體,可以進入流通領域,但又不是在零售環節銷售,具有商品屬性并用于工農業生產與消費使用的大批量買賣的商品。

在金融投資市場,大宗商品也可作為期貨、期權等金融工具的標的來交易,具有金融屬性。

高嘯宇認為,過去三十年,生活消費品伴隨著電商在中國的蓬勃發展,已經有效完成了數字化、智能化的升級改造。下一個三十年,大宗商品將成為下一個數字經濟和實體經濟深度融合的新藍海。而且有機會創造出比消費品更大、更廣、更深層次的數字化產業。

形成這樣的判斷,基于兩點。高嘯宇介紹:“一個是產業規模,另一個是發展趨勢?!?/p>

從產業規模上看,有數據顯示,全球每年大宗商品的產出值大約在10-20萬億美元,占據世界GDP的20%,而中國的大宗商品產業基本占據全球的50%以上。

中國大宗商品生產資料從改革開放初期的約2000億規模,發展到2019年超過了80萬億元。

按照這樣的速度發展,下一個30年,中國大宗商品產業的規模在全球占比仍會保持絕對的領先地位。

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從發展趨勢上看,高嘯宇認為,中國產業鏈的發展經歷了三個重要的發展階段:

第一階段,中國制造鏈的發展期。

從1984年開始,市場供給遠遠小于市場需求,尤其經歷了2000年外貿爆發年后,中國迅速建立起了一條全球最長的制造鏈體系。

第二階段,物流網絡發展期。

從2008年開始,形成了大量的物流基礎設施投入,目前,中國已擁有全球最大的物流網絡。

這兩個階段的意義就在于讓中國擁有了全球最大、最完整、鏈條又很長的制造鏈,與此同時,在制造鏈上,還有一張物流網把它們有效的連接了起來。

下一步就需要一個“調度系統”讓這張網和這個鏈條實現全局協調、高效運轉。這就有了第三階段——新基建的投資。

這一階段需要建立國家層面的集中化中臺系統,同時需要各產業建立起基于產業的集中化中臺。

“因此,可以預見,下一個30年,產業數字化是一個重要發展趨勢,而大宗商品的數字化必將形成一片藍海?!备邍[宇表示。

可能有人會問,大宗商品的電子商務從2000年開始已經出現在中國,為什么這近20年的發展與摸索并沒有在大宗產業里形成類似于阿里、京東這樣的巨頭?

原因在于大宗商品行業仍存在諸多尚未解決的痛點。

痛點太多

企業自我革命的動力不足

大宗商品與消費品之間最大的不同在于消費品不必做到四流(倉儲物流、資金流、商流和價格流)合一,而大宗商品則必須要達到四流的高度統一。目前,在實現四流合一的過程中,還存在太多痛點。

1.倉儲物流:貨難管。

這是大宗商品存在的最大難題,尤其是倉儲環節。在傳統貨物管理方式中,相較于其他地方,大宗倉儲一直處于黑匣子狀態,采用賬卡物的傳統管理方式。這就意味著,這個賬無法實時查看,一個月能夠看到一次,三十年前如此,今天還是如此,沒有本質區別。

而且,大宗倉儲是一個微利行業,數字化建設投入量非常大,投資回報周期非常長,這就導致倉儲企業自身難以有動力去做大宗倉儲全面數字化這個事情。

2.商流:安全隱患大

大宗商品行業的管理相對比較粗放,而且信息傳遞比較滯后,客觀上會造成貿易和物流的低耦合度問題。

低耦合度意味著什么?意味著安全隱患非常大,難以做到貨單實時精準,這主要體現于貿易合同簽訂后的合同執行,尤其是物權實際轉移存在著風險。大宗貿易的走單、空轉都和這個問題有關。

3.資金流:錢難管,難融資。

目前的供應鏈金融大多以信用為主,物權為輔。這會造成兩個問題,一個是有一大部分企業缺乏相應規模、信用和抵押品,資產大多以大宗商品存貨為主。對這部分企業而言,融資門檻和成本都很高,要拿到錢非常困難。另一個則是授信主要集中于高信用主體的大企業身上,這將會導致風險集中化,極易出現暴雷事件。

而對于金融機構來講,又面臨大宗商品行業內的價格、信用、政策和法律等眾多風險,再加上歷史上出現過多次騙貸和違約事件,使得他們對大宗商品的融資變得越來越謹慎。

4.價難管。

大宗商品的價格風險管理勢必要用到期貨,雖然中國期貨市場一直相對規范,并形成了電子交易、電子倉單、線上金融體系,但大宗現貨交易市場還是極度混亂,功能分散、信息割據,亟待進行頂層設計。

因此,在這樣的背景下,大宗商品需要一整套數字化信息解決方案,進而讓資產方將貿易流和訂單流、數據流呈現給相關方,加速資金周轉。并且讓資產方授信風控變得更加精準,能夠更準確的識別風險、發現風險,進而規避風險,讓物流交割環境變得更加透明和公平。

通過技術手段將貨物數字化、數字單證化、單證證券化,將底層的實物資產物資應用到金融領域,讓倉儲方增收創收。

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巨頭紛紛試水

從物聯網、區塊鏈上尋找解題方案

近年來,阿里、騰訊、京東數科等巨頭們紛紛試水大宗商品領域的數字化,從物流、資金流、風險管理角度,利用物聯網、區塊鏈等技術,提高了大宗商品流通的效率。

1.倉儲物流——物聯網

在推進大宗商品倉儲數字化上,如今,京東數科有一系列方案已經落地。其中一個案例,是京東數科與中儲股份聯手開發的大宗商品產業鏈數字化協同服務平臺“貨兌寶”。

貨兌寶利用物聯網技術,結合倉庫管理系統(WMS),實現了入庫物資賬目、儲位貨拉、貨物狀況、貨物標識的數字化,并實現了這些數據信息的實時匹配。

目前,“貨兌寶”平臺能夠在PC端和微信小程序端進行操作,支持貨主端、倉儲端、金融機構三方進行登陸并使用,為參與方提供倉儲服務、交易服務和金融服務。

過去,貨物只要進了倉庫就變成黑匣子?,F在,通過24小時監控,倉庫在管理流程上就有了自己的WMS。同時,倉庫還有報警系統,只要有人進入就會報警。

高嘯宇介紹,只要給貨物后面帖上RFID(射頻識別),未來就能實現管理到單件,這對銀行來講是一件不可思議的事情。

未來,“貨兌寶”系統還會不斷迭代,京東數科將利用AI技術,讓機器學習倉庫盤貨?!按笞谏唐肥且淮蠖唁摬?,鋁錠堆在庫場里,把整個貨場盤點一次大概需要一個月,但如果能夠3D建模,只需要掃兩次?!备邍[宇介紹。

實際上,針對大宗商品在倉儲物流環節的痛點,不止是京東數科在做,目前市面上一系列科技企業也開發出了相應的“黑科技”。

比如針對原油等液體物資,中化能源科技公司利用一套能夠反映容器內容液面起伏狀態的傳感裝置,實時追蹤液體貨品形狀;

針對鐵礦石等難以過磅的干散貨,寶武集團旗下的湛江鋼鐵倉庫引進3D激光掃描堆位體積的方式,實時采集重量信息;針對糖、糧食等易腐敗變質的食品物資,中物動產、富德康等引進了用于質檢的傳感設備,監視倉庫環境的溫度、濕度。

2.資金流——區塊鏈

在融資貸款時,銀行最擔心的問題就是貨在不在、倉庫有沒有做假、是不是一貨多貸。為了化解中小企業融資難、融資貴及融資有風險這一系列難題,業界紛紛將目光投向了區塊鏈技術。

其中,由京東數科和中儲聯合打造的“貨兌寶”提供了一個中小企業如何解決融資難的經典案例。

2020年7月16日,一批橡膠的買家青島諾頓進出口有限公司(以下簡稱“諾頓”)向建行通知中儲發展股份有限公司青島分公司(以下簡稱“青島中儲)前往青島港提取海運提單。

下午四五點左右,在經理進口貨物的把關、交稅、清關后,這批橡膠成功入庫青島,同時擁有了一張屬于自己的電子倉單,并由諾頓發送給建設銀行。由此,倉單的持有者便可憑此單前往中儲提取貨物。

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7月17日下午4時,一筆20萬美元的貸款匯入諾頓的公司賬戶,再由諾頓支付給馬來西亞買家,整個貸款從申請到放款,共用時31小時。

“因為倉庫做了數字化改造后,通過‘貨兌寶’平臺,我們能夠實時了解貨物信息,包括時間入庫、包裝、提單號等所有信息?!苯ㄐ星鄭u分行國際業務部副總經理蔡永健表示,登記在區塊鏈上的倉單,其是否已經被抵押,對所有成員都公開可見,并且可以通過智能合約將已經抵押的倉單凍結在區塊鏈系統中,避免一貨多貸問題。

3.價格風險——線上化

價難管的根源在于現貨價格波動大,因此,將大宗現貨搬到線上是破局的關鍵。

傳統上,大宗商品的交易行為通??拷鼈}庫,交易雙方可以現場驗貨和交割,掌握貨物信息很充分,庫房所在地就順理成章被改造成了交易市場,構成了“前店后庫”的現貨市場模式。

但隨著國內城市的不斷擴張,大量倉庫需要搬至更偏遠且地價更低的地方。不過,倉庫可以搬離,市場卻無法搬離,這就形成了“店庫分離”的新型大宗現貨市場模式。在這種新型模式下,交易與結算環節仍然需要借助區塊鏈技術。

高嘯宇介紹,這種新型模式依然基于現貨實物,實物和電子倉單一一對應,交易和結算行為在線上平臺完成,線下實現交割。而區塊鏈具有高度安全、數據實時共享、數據永久保存等特性,因此,區塊鏈技術非常適用于交易所登記結算體系。

如果交易在區塊鏈上發生,那么交易和清算同步完成,實現實時清算,由此可消除由于延時清算造成的交易對手方風險。

“未來中儲京科計劃打造基于線上平臺的大宗現貨市場形式,先將場景線上化,再將線上場景平臺化,最后實現平臺場景生態化?!备邍[宇介紹,其實這就是平臺場景生態化,過去沒有想到的生意,經過平臺化后,都可能會不斷冒出來。

但需要注意的是,區塊鏈的特點是智能合約、不可篡改。也就是說,區塊鏈技術能保證的僅僅是鏈上數據的真實性。如果審核人員沒有正確核實數據真實性,那么上鏈后的數據也不真實,這也是當下區塊鏈+供應鏈金融仍然存在的一個挑戰。


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